Ako znížiť vstupný poplatok v Realitnom fonde IAD – návod
- Každá investícia je spojená s nejakou poplatkovou štruktúrou. Väčšinou poplatkovú štruktúru nevieme obísť, ale v prípade Prvého realitného fondu od IAD sa to dá. Vstupný poplatok Prvého realitného fondu je bežne 3% z každej platby.
Poplatková štruktúra: Prvý realitný fond
Nikto nerobí svoju prácu zadarmo (ani ja a ani realitný fond). Správcovská spoločnosť je platená primárne z výkonnostného a správcovského poplatku, teda za to, že vám vynesie výnos a spravuje investíciu.
Prvý realitný fond obsahuje tieto poplatky:
- vstupný poplatok – 3% (do 16,000€)
- správcovský poplatok – 1,8% p.a.
- depozitársky poplatok – 0,204% p.a.
- výkonnostný poplatok – 10% z výkonnosti
- výstupný poplatok – 0%
Výnos po poplatkoch
Výkonnnosť fondu, ktorú pripájam nižšie je uvádzaná v čistom po všetkých poplatkoch okrem vstupného poplatku (dostupné na webe IAD).
Zdroj: IAD Investments, historická výkonnosť nie je zárukou tej budúcej. Pred investovaním sa poraďte a robte informované rozhodnutia.
Uvádzaná výkonnosť, čiže napríklad 3,98% je priemerný ročný výnos za posledných 10 rokov. Tento výnos je uvádzaný po poplatkoch, pred zdanením.
Ako znížiť vstupný poplatok
Poplatok sa dá znižíť dvoma spôsobmi. Jeden spôsob je ísť naokolo, druhý spôsob môžete využiť pri vyššej investícií ako 16,000€.
1. Obíďte poplatok
Vstupný poplatok do prvého realitného fondu je bežne 3% z každej platby. Znížiť si ho môžete tak, že pošlete prostriedky do iného fondu, ktorý nemá vstupný poplatok. Vrámci spoločnosti je následne prestupný poplatok 0,5%.
Ideálne keď tak urobíte cez konzervatívny fond Depozitné konto. Peniaze vložíte na maximálne konzervatívny fond, nezabudnite svoj variabilný symbol.
Následne vrámci spoločnosti len plynulo presuniete do Prvého realitného fondu prostriedky. Zo sumy vám stiahnu 0,5% a ušetrili ste 2,5%.
2. Viac investujte
Ak budete investovať viac ako 16,000€, môžete si ako klient vyjednať lepší poplatok so svojim finančným poradcom/sprostredkovateľom. Konkrétne sa to nevzťahuje na jeden vklad, ale na celkovú hodnotu účtu.
Takže ak urobíte vklad 16,000€ a viac, môžete mať nižší poplatok. Zároveň ak tam už máte napríklad 10,000€ a plánujete priložiť 6000€, na tento budúci vklad sa vám už môže vzťahovať nižší vstupný poplatok.
Potrebujete poradiť?
Ak využívate túto investíciu, ale nemáte poradcu, prípadne sa o vás nestará, rád vám pomôžem. Vďaka spolupráci s IAD nebudete platiť nič naviac.
